Beaucoup d'entreprises ferment leurs portes pendant le mois d'août. Durant cette période, il est souvent impossible de se faire payer ses factures dues.Certaines en profitent et décalent leurs règlements des factures échues en juillet et août à septembre...si tout va bien.
En effet, beaucoup d'entreprises en difficultés entrent en procédure collective en septembre après la période charnière de l'été, l'un des mois les plus sinistrogène de l'année.
Il est aisé pour ces sociétés de trouver des arguments pour ne pas vous payer :
- dirigeant ou comptable en congés,
- eux-mêmes ne sont pas payés par leurs clients donc ils vous demandent de patienter,
- absence de réponse à vos demandes facilement justifiables du fait de la période de congés...etc
Face à ces situations qui sont inacceptables (elles peuvent facilement vous faire perdre 1 à 2 mois de trésorerie ou générer un impayé), vous disposez d'arguments forts que vous devez faire jouer avant cette période fatidique.L'anticipation et la communication client clés pour garder sa trésorerie à flot
- la date d'échéance de vos factures est une donnée contractuelle que votre client doit respecter. Signifiez-le lui clairement,
- en cas de retards de paiement, votre client vous devra des pénalités de retard ainsi qu'une indemnité forfaitaire de frais de recouvrement,
- votre client est fermé en août et sera pas en mesure de faire un virement bancaire ou un chèque ? Aucun problème, demandez lui de planifier dès maintenant un virement pour la date d'échéance ou de vous retourner une lettre de change (ou un autre type d'effet). Son compte bancaire sera débité automatiquement à la date d'échéance de vos factures.
L'approche est simple, contactez vos clients pour vérifier avec eux que tout est OK pour le règlement des factures (litige ? document manquant ?, ...). Demandez leur ensuite comment ils vont régler leurs factures à leurs dates d'échéances sans oublier de leur suggérer la solution adéquate à toute raison annonçant un retard de paiement.